Rentabilité n’est pas trésorerie
On peut être rentable sur le papier et pourtant à court de liquidités : un gros client qui paie en retard, un stock immobilisé, une TVA à reverser… La trésorerie, c’est l’argent réellement disponible — celui qui vous permet de payer vos charges à temps.
Suivre et prévoir
Un plan de trésorerie liste, mois par mois, vos encaissements et décaissements attendus. Il vous montre à l’avance les creux et les pics, et vous laisse le temps d’agir : négocier un délai, accélérer une rentrée, décaler un investissement.
Accélérer les encaissements
Facturez sans attendre, fixez des conditions de paiement claires et relancez systématiquement les retards. Quelques jours gagnés sur vos délais de règlement peuvent transformer votre trésorerie.
- Facturer dès la prestation réalisée
- Demander un acompte sur les gros dossiers
- Proposer plusieurs moyens de paiement
- Relancer les impayés sans attendre
Maîtriser les décaissements
Étalez ce qui peut l’être, négociez vos délais fournisseurs, et surtout provisionnez ce qui n’est pas à vous : la TVA collectée et l’impôt à venir. Les mettre de côté au fil de l’eau évite le trou au moment de payer.
Se constituer un matelas de sécurité
Conserver l’équivalent de quelques semaines à quelques mois de charges fixes vous protège des imprévus : retard de paiement, baisse d’activité, dépense exceptionnelle. C’est la marge qui vous permet de décider sereinement plutôt que dans l’urgence.
Les bons réflexes, toute l’année
La trésorerie se pilote en continu, pas une fois par an. Des tableaux de bord simples et un point régulier avec votre cabinet suffisent à garder le cap. C’est l’un des accompagnements que nous proposons — parlons-en lors d’un premier échange offert.