La trésorerie qui dort
Une entreprise qui accumule de la trésorerie au-delà de ses besoins immédiats laisse dormir de l’argent. Sans prendre de risques inconsidérés, une partie de cet excédent peut être placée pour ne pas perdre de valeur.
D’abord sécuriser les besoins
Avant de placer, il faut identifier ce dont l’entreprise a besoin à court terme : charges courantes, échéances, matelas de sécurité. On ne place que le véritable excédent, celui dont on n’aura pas besoin dans l’immédiat.
- Couvrir d’abord les besoins courants
- Conserver un matelas de sécurité
- Identifier le véritable excédent
- Placer sans se mettre en risque
Un arbitrage disponibilité / rendement
Placer suppose de choisir entre disponibilité et rendement : un placement qui rapporte plus est souvent moins disponible. Pour une entreprise, la sécurité et la capacité à récupérer ses fonds priment généralement sur la performance.
Ne pas confondre entreprise et spéculation
La trésorerie d’une entreprise n’est pas un capital de spéculation : elle sert d’abord à faire tourner l’activité. Placer son excédent est une bonne gestion ; y prendre des risques excessifs peut fragiliser tout l’édifice.
On vous aide à raisonner
Nous aidons nos clients à distinguer leur véritable excédent de trésorerie et à réfléchir à sa gestion avec bon sens. Votre argent travaille sans mettre l’entreprise en danger. Un premier échange est offert.