Anticiper plutôt que subir
Le plan de trésorerie projette, mois après mois, ce qui entre et ce qui sort de votre compte. Il répond à une question vitale : aurai-je assez d’argent pour tenir ? Le construire, c’est voir venir les tensions au lieu de les découvrir.
Entrées, sorties, solde
Le principe est simple : on liste les encaissements attendus, les décaissements prévus, et on suit le solde de trésorerie mois après mois. Un solde qui plonge à un moment donné est un signal d’alerte à traiter à l’avance.
- Lister les encaissements par mois
- Lister les décaissements par mois
- Suivre le solde cumulé
- Repérer les mois sous tension
Le décalage, ennemi de la trésorerie
Une entreprise rentable peut manquer de trésorerie à cause des décalages : TVA à reverser, clients qui tardent, charges saisonnières. Le plan met ces décalages en lumière avant qu’ils ne fassent mal.
Un outil vivant
Un plan de trésorerie n’a de valeur que s’il est mis à jour : on compare le prévu au réel et on ajuste. Cette discipline régulière transforme un tableau en véritable copilote de gestion.
On construit le vôtre
Nous bâtissons avec vous un plan de trésorerie clair et le faisons vivre à vos côtés. Vous pilotez votre argent au lieu de le subir. Un premier échange est offert.